女子银行存5万被要求出具收入证明

近日，南方某城市一位女士在存款5万元的时候被银行要求开具收入证明等材料，证明该存款的合理、合法性。办理业务的柜员也同时询问该女士的一些相关个人的基本资料。大家看到后，紧迫感立马就出现了，纷纷关注该事件的一些相关解释。是否自己将来存款大额的时候也会遇到类似事情。

大家之所以感觉到不适应和不舒服应该是有下面的原因。之前我们去银行存取款，无论多少，一向是来去自由，可以按照自己的意愿来办理。可能在取款大额的时候有个限额和预约，但是大家已经习惯了，也并不会觉得怎样。银行方面一直都只是一个配合的角色，并不会追问很多私人的问题。这让大家感觉自己的隐私得到了最大限度的保护。而现在5万元的存款就有可能被要求开具各类材料和接受询问，大家感觉自己的隐私被泄漏了，从心理上有很大的不适应。

那这到底正不正常？是不是某些银行故意为难储户？如果不是，那么他们的依据是什么？

细心的朋友应该能够注意到，在2022年1月底的时候，中国人民银行等三部门就联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，并于2022年3月1日起正式施行。也就是说这个规定已经施行了将近一年的时间了。

“办法”中提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的时候，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

所以此次这个事件中存款人被询问和要求提供相关材料，并不是某些银行的个体做法或者故意难为某些储户。银行只是按照相关文件走的正常流程和手续。

虽然各家银行在执行标准的时候略有不同，但大概是存款5万元不需要，但是30万元需要登记。那么问题来了，此次事件的某女士就是存款5万，为什么被要求提供相关资料。因为她有可能是触发了银行存款的另一个条件，就是“一次性金融交易”。

一次性金融交易就是指，你在该行没有任何开卡、交易记录，但是需要进行现金汇款等交易行为的时候。存取金额超过5万元的，需要储户提供基础的身份信息以及款项来源。银行是需要开展客户尽职调查，留存客户的有效身份证信息复印件等文件的。所以该女士应该是符合这个条件，所以遇到了相关的询问，并不是银行人员故意在没事找事。

所以大家在自己经常存取款的银行存取5万元，一般是不会遇到这种情况的，没有必要担心。但当你一次性存取款30万元的时候就需要登记了。相关信息银行是要报送人行的。